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Zufriedenheit unserer Kunden – unser Anspruch und zugleich unsere Verpflichtung

Als unabhängige Finanzberater beraten wir Sie umfassend zu den Themen Vorsorge, Versicherung, Geldanlagen und Finanzierung.

Mit unserem Wissen und unserer langjährigen Erfahrung im Banken- und Finanzdienstleistungssektor beschreiben wir für Sie Ziele, die wir mit Ihnen in Zusammenarbeit erfolgreich verwirklichen. Lösungen, die optimal an Ihrem Bedarf angepasst sind. Die Themen, mit denen wir uns in der Finanzberatung beschäftigen, sind mannigfaltig. Häufig beginnen wir im Bereich der Versicherungen, um zu überprüfen, ob die Basisabsicherung der existentiellen Risiken gegeben und zufriedenstellend  ist.

Die weiteren Schritte richten sich immer nach Ihren individuellen Bedürfnissen. Vielleicht ist es Ihre Altersvorsorge,  die Sie gerade beschäftigt. Oder es handelt sich um Ihr Investmentdepot, bei dem Sie nicht mehr sicher sind, ob es noch den Anforderungen Ihrer Ziele und Wünsche entspricht.

Vielleicht beschäftigen Sie sich aber auch gerade mit Ihrer zukünftigen Niederlassung als Arzt oder Zahnarzt. In jedem Fall sind wir Ihre Ansprechpartner. Verschaffen Sie sich doch einfach einen Überblick über unsere verschiedene Themen auf den nächsten Seiten.

SERVICES

Zufriedenheit unserer Kunden – unser Anspruch und zugleich unsere Verpflichtung

Ihre eigenen 4-Wände …

Ein eigenes Zuhause ist nicht der einzige Grund, Vermögen zu bilden. Aber einer der schönsten Gründe! Jeder Mensch träumt von den eigenen vier Wänden. Fast jeder zweite erfüllt sich diesen Wunsch auch. Gehören Sie ebenfalls dazu?

Neben den Gedankengängen, ob Sie nun bauen oder kaufen wollen, lieber einen Altbau renovieren oder doch besser den Architekten frei planen lassen, oder eventuell sogar die Immobilie schlüsselfertig übernehmen möchten, gilt es, die Finanzierung des Vorhabens nicht aus den Augen zu verlieren. Denn den Überblick über die eigenen finanziellen Möglichkeiten und Ziele zu behalten, ist im Rahmen einer vollständigen Vermögensplanung ebenso relevant wie das Fundament Ihrer angestrebten Immobilie selbst.

Gemeinsam erstellen wir für Sie ein individuelles Finanzierungskonzept, das die verschiedenen Darlehensformen ebenso umfasst wie die zur Verfügung stehenden öffentlichen Fördermittel. Sondertilgungsmöglichkeiten sind dabei genauso selbstverständlich wie ein Laufzeitenmix. Als unabhängige Finanzierungsexperten schreiben wir Ihr Vorhaben bei verschiedenen Banken aus und kümmern uns dann ebenfalls um eine zügige und reibungslose Abwicklung der Finanzierung. So sparen Sie eine Menge Zeit und Nerven

Praxisübernahme oder Neugründung

Sollten Sie sich für eine eigene Praxis entscheiden, planen wir mit Ihnen gemeinsam die Niederlassung, suchen nach dem optimalen Weg und besprechen mit dem Steuerberater alle praxisrelevanten Zahlen. Über ein breites Netzwerk von Anwälten und Steuerberatern können wir auf Ihren Wunsch hin Kontakte vermitteln, um Vertrags- und/oder Steuerfragen zu klären. Bei der Praxisabsicherung profitieren Sie von Spezialkonzepten mit besten Leistungen, damit aus kleinen Missgeschicken im täglichen Betrieb keine großen Probleme erwachsen.

So ebnen Sie sich den Weg zu beruflichem und wirtschaftlichem Erfolg, da Sie sich auf das Wesentliche konzentrieren können – Ihre Patienten.

Sprechen Sie uns an, und vereinbaren Sie einen Termin. Ganz gleich, wo Sie gerade stehen, wir können Ihnen bestimmt weiterhelfen.

Versicherung

Eine vernünftige Absicherung der existenziellen Risiken sollte vor jeder anderen Planung stehen. Sie dient als Fundament, auf dem Sie später Ihr Vermögensgebäude sicher und nachhaltig errichten können. Themen wie Berufsunfähigkeit, Krankheit und Pflege in Ihrem persönlichen Bereich sowie Haftungsrisiken und der Schutz Ihres Besitzes stehen hierbei im Vordergrund. Da wir als Versicherungsmakler mit allen namhaften Partnern zusammenarbeiten und Ihnen mit Sonderkonzepten hervorragende Lösungen anbieten können, lohnt sich ebenfalls ein Vergleich bei bereits bestehenden Verträgen. Hierbei spielt es keine Rolle, ob wir über Ihre privaten oder Ihre beruflichen Versicherungsverträge sprechen.

In Deutschland haben wir ein duales Gesundheitssystem. Dieses besteht aus der gesetzlichen Krankenversicherung, welche als staatlich subventioniertes System allen Bundesbürgern zur Verfügung steht. Als Ergänzung gibt es die private Krankenversicherung, die lediglich von denjenigen beansprucht werden kann, die nicht in der gesetzlichen Krankenversicherung pflichtversichert sind. Dies sind im Allgemeinen Angestellte mit höherem Einkommen und Selbstständige. Da das gesetzliche System aus Kostengründen in den letzten Jahrzehnten stetig auf dem Leistungsrückzug war, haben sich für die Mitglieder der gesetzlichen Krankenversicherung die privaten Zusatzversicherungen etabliert. Diese erstatten die vom Versicherten geleisteten Zahlungen für bspw. höherwertige Zahnbehandlungen, Brillen oder auch stationäre Unterbringungen im Zweibett-Zimmer. Oft ist ein längerer Krankenhausaufenthalt oder eine Invalidität die Folge eines Unfalls. Sind Sie in solch einem Fall ausreichend versorgt? Sichern Sie sich durch den passenden Unfallschutz umfangreiche finanzielle Leistungen Ob Wasserschaden, Einbruch oder Feuer – die verursachten Schäden sind oftmals verheerend und finanziell sehr belastend.

Lassen Sie sich beraten, und schützen Sie sich mit unserer Hilfe vor unnötigen Risiken und finanziellen Sorgen. Sollten Sie oder jemand aus Ihrer Familie einer anderen Person einen Schaden zufügen, müssen Sie den Schaden ersetzen. Damit Sie auch in solchen Fällen unbesorgt sein  können, ist eine Haftpflichtversicherung unentbehrlich. Denn sie übernimmt die finanziellen Leistungen für den Schaden.

Eine Kfz-Versicherung ist für jeden Fahrzeughalter eine gesetzliche Verpflichtung – eine gute Kfz-Versicherung ist Ihr Recht. Mit der richtigen Versicherung können Sie zudem noch Geld sparen. Wir finden für Ihr Fahrzeug das passende Angebot.

Entscheidung durch Beratung

Wir sind  an  kein Unternehmen gebunden, sondern beraten Sie unabhängig und persönlich. Die richtige Versicherung oder Vorsorge für Sie und Ihre Lebenssituation oder den passenden Schutz für Ihr Unternehmen zu finden, ist eine Herausforderung, der wir uns täglich mit Freude stellen.

Aktien, Rohstoffe, Anleihen, Immobilien und Währung

Die Vielfalt der Geldanlagen und die damit verbundene Kombinationsfähigkeit führten spätestens in der vergangenen Weltwirtschaftskrise zu großen Problemen, weil weder die Anleger noch die Verkäufer ihre eigenen Produkte verstanden. Darüber hinaus herrscht bei Banken, Sparkassen sowie Versicherungen ein sehr hoher Verkaufsdruck. Oft sind hauseigene Produkte willkürlich vermittelt  und entsprechen nur selten den persönlichen Lebensumständen, der individuellen Risikoneigung und/oder dem Anlagehorizont der Kunden. Bei den Anlagen unserer neuen Kunden sehen wir fast immer erheblichen Verbesserungsbedarf. Damit Risiken vermieden werden, bieten wir Ihnen eine unabhängige, maßgeschneiderte und serviceorientierte Vermögens- und Anlageberatung an.

Auf folgende Bereiche der Anlageberatung haben wir uns spezialisiert:

– Geldanlage: Maßgeschneiderte Strategien für Ihre Geldanlage

– Sachwertanlage: Investition in Wertbeständigkeit

– Vermögensstruktur-Analyse: Überprüfung und Optimierung des Vermögens nach Rendite, Risiko & Verfügbarkeit

– Depot-Optimierung: Bankenneutrale Bewertung und Optimierung von Wertpapierdepots

– Private Finanzplanung: Detaillierte Analyse der privaten Finanzsituation

– Schenken & Vererben: Sichern Sie Ihre Vermögenswerte generationsübergreifend

Kapitalanlage

Ganz gleich ob im kurz-, mittel- oder langfristigen Bereich, wir helfen Ihnen Ihr Vermögen sinnvoll, unabhängig und verlässlich aufzubauen. Besonders wichtig ist für uns die Analyse Ihrer Ausgangslage und Ihrer Risikobereitschaft, um ein für Sie passendes Konzept zu erstellen und die dazu geeigneten Anlageformen zu wählen.

Unternehmensberatung

Zu welchen Konditionen Sie Ihren oder einen anderen Betrieb ausbauen, übernehmen oder verkaufen können, hängt nicht nur von den finanziellen Möglichkeiten ab. Sie müssen beispielsweise bei der Übergabe Ihres Unternehmens auf einen Familienangehörigen berücksichtigen, dass Erbansprüche anderer Familienmitglieder als eventuelle zusätzliche Kostenfaktoren hinzukommen. Bei einer Übernahme eines Marktbegleiters bzw. Erweiterung Ihres Sortiments, sollten Sie bedenken, dass weitere Investitionen für Betriebseinrichtungen erhebliche Kosten im Nachgang erzeugen, um den Anpassungsprozess gänzlich zu ermöglichen. Wir nennen hier nur einige Beispiele. Damit nicht für Sie, Ihre Angehörigen oder Mitarbeiter das böse Erwachen kommt, sollten Sie Veränderungen frühzeitig Schritt für Schritt angehen. Wir helfen Ihnen dabei.

Kontakt

OWS
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tel.: 0228 227 795 0, Fax.: 0228 227 795 19
e-mail: info@ows-finanz.de

Vielen Dank für Ihr Interesse an unserer Firma. Bei weiteren Fragen füllen Sie bitte das folgende Formular aus oder rufen Sie uns direkt an!